В этой статье:
В Таиланде ужесточаются меры по борьбе с финансовым мошенничеством. Крупнейшие криптовалютные биржи, включая Bitkub, по инициативе Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) Таиланда, внедряют новый уровень проверки пользователей — видеоинтервью. Эта мера направлена на выявление и блокировку так называемых «счетов-мулов», которые являются ключевым звеном в схемах по отмыванию денег. 💰
Для туристов и экспатов, использующих местные криптосервисы, важно понимать, что это за нововведения и как они могут их коснуться. Разберемся во всем по порядку.
Что такое «счета-мулы» и почему это опасно?
«Счет-мул» (mule account) — это банковский или криптовалютный счет, который используется третьими лицами (мошенниками) для транзита и отмывания незаконно полученных средств. Владелец счета, сознательно или по незнанию, становится соучастником преступления.
Как это работает? Преступники обманом или за небольшое вознаграждение убеждают человека открыть счет на свое имя и передать им доступ. Затем через этот счет проводятся деньги, украденные у жертв онлайн-мошенничества, что затрудняет отслеживание преступников полицией.
⚠️ Главная опасность для владельца такого счета — уголовная ответственность. Согласно тайскому законодательству, пособничество в отмывании денег может грозить тюремным заключением на срок до 3 лет и штрафом до 300,000 бат. Даже если вы не знали о преступных намерениях, доказать свою невиновность будет крайне сложно.
Усиленная проверка на «мул-аккаунты»: Инициатива SEC и Bitkub
Рост киберпреступности заставил тайские власти действовать решительно. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) обязала операторов цифровых активов внедрить усиленные меры должной осмотрительности (Enhanced Due Diligence, EDD) для выявления подозрительной активности.
Ключевым элементом этой проверки стали видеозвонки (VDO Call). Это не новое правило верификации для всех подряд, а целенаправленная мера, применяемая к счетам, чья деятельность вызывает подозрения в использовании для отмывания денег. Bitkub стал одним из первых, кто внедрил эту практику, но и другие лицензированные платформы обязаны следовать указаниям регулятора.
Цель видеоинтервью — убедиться, что именно владелец контролирует свой счет и понимает суть проводимых операций, а не просто передал его в пользование мошенникам.
Как проходит видеоинтервью и к чему готовиться?
Если ваша активность на бирже покажется подозрительной, вы получите уведомление с просьбой пройти дополнительную проверку. Не стоит этого пугаться — это стандартная процедура безопасности.
💡 Основываясь на опыте пользователя, успешно прошедшего такое интервью, процесс может быть очень глубоким и детальным. Вот ключевые моменты, к которым нужно быть готовым:
Продолжительность: Будьте готовы, что интервью может длиться больше часа.
Глубокие вопросы о финансах: Вас будут подробно расспрашивать о ваших источниках дохода, компаниях, в которых вы работаете, их сфере деятельности и вашей конкретной роли в них.
Подтверждение транзакций: Будьте готовы подтверждать отдельные операции и объяснять, откуда поступили средства (криптовалюта) на ваш счет на бирже.
Вопросы о безопасности: Могут спросить, на скольких и каких устройствах установлено приложение биржи, и кто еще теоретически мог иметь доступ к вашему аккаунту.
Запрос документов: После устного собеседования вас, скорее всего, попросят предоставить пакет документов, подтверждающих все сказанное на интервью (например, справки о доходах, рабочие контракты и т.д.).
Профессионализм и языковая поддержка: Интервьюеры ведут себя профессионально. Если у вас возникают трудности с пониманием английского языка, вы всегда можете попросить написать вопрос в чате.
⚠️ Важный момент о заморозке средств: На время проверки ваши средства и возможность зачисления депозитов будут заморожены. Особое внимание стоит уделить входящим переводам с других бирж. В случае отмены транзакции, возврат будет осуществлен на кошелек отправителя, то есть на общий горячий кошелек другой биржи, а не на ваш личный аккаунт там. Вернуть эти средства потом может быть крайне затруднительно.
Как не стать «мулом»: Практические советы по безопасности
Чтобы защитить себя от мошенников и не оказаться втянутым в преступные схемы, всегда следуйте простым правилам безопасности:
Никогда и никому не передавайте данные для входа в ваш банковский или криптовалютный аккаунт.
Не соглашайтесь на предложения «легкого заработка», где от вас требуется лишь принять деньги на свой счет и перевести их дальше за процент. Это классическая схема вербовки «мулов».
Используйте надежные пароли и всегда включайте двухфакторную аутентификацию (2FA) для защиты своих аккаунтов.
С подозрением относитесь к любым неожиданным сообщениям о крупных выигрышах или предложениям работы с быстрой и высокой оплатой.
В случае малейших подозрений, что ваш счет используется без вашего ведома, немедленно свяжитесь со службой поддержки биржи и ознакомьтесь с общими рекомендациями по безопасности в Таиланде.
Для тех, кто интересуется темой кибербезопасности, полезно будет почитать о новых мерах по борьбе с киберпреступлениями в Таиланде и распространенных схемах мошенничества с QR-кодами.
Часто задаваемые вопросы ❓
Эта проверка коснется всех пользователей?
Нет, это не общая процедура. Проверка инициируется только в отношении счетов, которые автоматизированные системы биржи помечают как подозрительные и потенциально используемые в качестве «мул-аккаунтов».
Что будет, если я откажусь проходить интервью?
В таком случае биржа обязана приостановить операции по вашему счету (ввод и вывод средств) до выяснения обстоятельств. В конечном итоге счет может быть заморожен или закрыт.
Это правило действует только на Bitkub?
Нет, это общая директива от SEC Таиланда для всех лицензированных операторов цифровых активов в стране для борьбы с отмыванием денег.
Заключение
Внедрение углубленной проверки через видеоинтервью — это важный и нужный шаг для повышения безопасности финансовой системы Таиланда. Для обычных пользователей это может создать неудобство, но в долгосрочной перспективе такие меры защищают всех от мошенников.
Ваша финансовая безопасность — это ваша ответственность. Будьте бдительны, не доверяйте свои личные данные третьим лицам и всегда критически относитесь к предложениям о легких деньгах.
